"Nhà băng" khuyến cáo khách hàng cảnh giác khi giao dịch ngân hàng số

Thời gian qua, nhiều người dân ở Hà Tĩnh “sập bẫy” đối tượng lừa đảo với các “chiêu trò” không mới khi giao dịch ngân hàng số. Hình thức lừa đảo chủ yếu là “nhân viên điện lực dởm” thông báo khách hàng chưa nộp tiền điện, yêu cầu làm theo hướng dẫn hoặc đề nghị khách hàng truy cập đường link lạ để cướp quyền truy cập, chiếm đoạt tài sản trong tài khoản ngân hàng.

Ngày 26/3/2025, ông L.V.Đ. (trú tại xã Thạch Thắng, TP Hà Tĩnh cũ, nay là xã Thạch Lạc) nhận cuộc gọi xưng là nhân viên điện lực TP Hà Tĩnh, yêu cầu ông làm theo hướng dẫn để thuận tiện trong việc nộp tiền điện. Đối tượng gửi cho ông mã QR, khi ông làm các bước theo hướng dẫn thì bị mất hơn 16 triệu đồng trong tài khoản ngân hàng.

Mới đây, ngày 15/7/2025, một phụ nữ trú tại xã Thạch Hà bị kẻ gian "ẵm" gần 1,5 tỷ đồng trên Agribank Plus khi làm theo hướng dẫn của đối tượng giả danh nhân viên điện lực.

Điều đáng nói, những người bị lừa không chỉ là những người luống tuổi mà ngay cả những người trẻ, có am hiểu về công nghệ cũng bị các đối tượng “dẫn dắt” để rồi thiệt hại về kinh tế.

Ông Nguyễn Quốc Tuấn – Giám đốc Agribank Thạch Hà (thuộc Agribank Chi nhánh Hà Tĩnh II) cho biết: Chi nhánh đang phục vụ hơn 10.000 khách hàng sử dụng ngân hàng số Agribank Plus. Dù chi nhánh đã đẩy mạnh truyền thông, gửi tin nhắn đến từng khách hàng về các chiêu thức lừa đảo, song vẫn có khách hàng “sập bẫy” kẻ gian và mất tiền trong tài khoản.

Cũng theo ông Nguyễn Quốc Tuấn, hiện nay xuất hiện nhiều thủ đoạn lừa đảo giả danh nhân viên điện lực, bảo hiểm xe cơ giới gọi điện, nhắn tin hoặc đến tận nhà yêu cầu nộp tiền điện, phí bảo hiểm xe, gửi link thanh toán giả mạo. Đồng thời, kẻ gian cũng giả mạo công an, tòa án, cơ quan thuế… gửi đường link/website giả mạo dịch vụ công yêu cầu khách hàng cài đặt các ứng dụng từ đó chiếm quyền điều khiển thiết bị, đánh cắp thông tin bảo mật và thực hiện hành vi chuyển tiền trong tài khoản của khách hàng; giả mạo nhân viên tòa án, công an… đe dọa khách hàng có liên quan đến các hành vi phạm pháp và yêu cầu khách hàng thực hiện theo hướng dẫn. Agribank khuyến cáo khách hàng tuyệt đối không cung cấp thông tin, tài khoản, mã OTP cho bất kỳ ai; không nhấn vào các đường link lạ; liên hệ tổng đài hoặc đơn vị chính thức để xác minh và trình báo cơ quan công an khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo.

BIDV Hà Tĩnh đang phục vụ hơn 230.000 khách hàng. BIDV khuyến cáo khách hàng cài BIDV Smartbanking để nhận tính năng cảnh báo lừa đảo. Theo đó, khi thực hiện giao dịch trên BIDV SmartBanking, khách hàng sẽ được bảo vệ tốt hơn trước các nguy cơ lừa đảo chuyển tiền tới tài khoản nghi ngờ với tính năng BIDV Smart Alert. Chỉ cần nhập hoặc quét số tài khoản người nhận, hệ thống sẽ tự động kiểm tra và cảnh báo ngay lập tức nếu tài khoản đó nằm trong danh sách rủi ro hoặc có dấu hiệu gian lận; dữ liệu kết nối với hệ thống thông tin tài khoản nghi ngờ từ các cơ quan chức năng.

Ông Dương Văn Hùng – Phó Trưởng phòng Khách hàng cá nhân I kiêm Tổ trưởng Tổ dịch vụ ngân hàng số (BIDV Hà Tĩnh) cho biết: Các thủ đoạn lừa đảo mạo danh đang diễn ra với những chiêu thức tinh vi, ảnh hưởng trực tiếp đến tài sản khách hàng. Đối tượng lừa đảo thường lợi dụng uy tín của các tổ chức tài chính, cơ quan nhà nước hay dịch vụ bưu chính để thực hiện những cuộc lừa đảo qua điện thoại, SMS hoặc mạng xã hội. Cụ thể, các đối tượng lừa đảo giả mạo website/phần mềm ứng dụng ngân hàng số BIDV Smartbanking/Fanpage/tin nhắn SMS của ngân hàng và gửi đường link giả mạo để khách hàng nhập thông tin; giả mạo nhân viên ngân hàng liên hệ khách hàng đề nghị hỗ trợ, yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin bảo mật để chiếm đoạt tài sản.

Ông Dương Văn Hùng nhấn mạnh: BIDV không yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin bảo mật dịch vụ dưới mọi hình thức và không yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin cá nhân qua các kênh: tin nhắn SMS, email, ứng dụng chat. BIDV khuyến cáo khách hàng tuyệt đối không chuyển tiền hoặc cung cấp các thông tin bảo mật (thông tin thẻ, thông tin đăng nhập dịch vụ ngân hàng số, mã OTP…) cho bất kỳ ai. Cùng đó, tuyệt đối không truy cập và tải ứng dụng từ các đường link không rõ nguồn gốc, trường hợp đã bấm vào đường link, khách hàng tuyệt đối không cung cấp thông tin bảo mật tài khoản, thông tin cá nhân.

Đối với khối ngân hàng thương mại cổ phần ngoài quốc doanh, mặc dù phục vụ tệp khách hàng chủ yếu là người trẻ, am hiểu công nghệ, song các “nhà băng” vẫn luôn khuyến cáo người dân chủ động nhận diện các kịch bản lừa đảo để không “mắc bẫy”.

Ông Lê Đại Dương – Phó Giám đốc MB Bank Hà Tĩnh lưu ý: Trường hợp nghi ngờ hoặc phát hiện có dấu hiệu bị lừa đảo, khách hàng hãy thực hiện khóa dịch vụ hoặc đổi mật khẩu dịch vụ ngân hàng số ngay lập tức để tránh việc kẻ gian chiếm đoạt tài khoản.

Thực hiện Đề án Chuyển đổi số trên địa bàn tỉnh Hà Tĩnh giai đoạn 2021-2025, thời gian qua Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 8 đã chỉ đạo các ngân hàng thương mại khuyến khích khách hàng sử dụng ngân hàng số và dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt.

Đến 30/6/2025, tỷ lệ khách hàng tại Hà Tĩnh thanh toán tiền điện qua các ngân hàng đạt trên 93%, khách hàng thanh toán tiền nước qua ngân hàng và các đơn vị thu hộ đạt trên 87%, số tiền học sinh nộp học phí và các khoản thu qua tài khoản ngân hàng đạt trên 96% tổng số tiền thu; số tiền thu viện phí qua ngân hàng chiếm trên 38% trong tổng số tiền thu viện phí; tỷ lệ người dân 15 trở lên có tài khoản ngân hàng đạt trên 81%.

NHNN Khu vực 8 sẽ chỉ đạo các tổ chức tín dụng tiếp tục đẩy mạnh chuyển đổi số trong hoạt động ngân hàng đáp ứng yêu cầu đối với các mô hình kinh doanh và sản phẩm dịch vụ mới trên nền tảng công nghệ thông tin, ngân hàng số, thanh toán số; tăng cường bảo đảm an ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán và chuyển đổi số…