Gia tăng tội phạm lừa đảo là nhân viên ngân hàng

Nguyễn Thị Hằng Hà (1995, trú tại Cẩm Xuyên, Hà Tĩnh) tại thời điểm bị bắt (10/20221)

Ngày 29/6/2022, Viện KSND tỉnh Hà Tĩnh ban hành cáo trạng truy tố Nguyễn Thị Hằng Hà (SN 1995, trú xã Nam Phúc Thăng, Cẩm Xuyên) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Hà từng làm việc tại Ngân hàng TMCP Bưu điện Liên Việt - Chi nhánh Hà Tĩnh từ tháng 6/2018. Do tham gia trò chơi cá cược trực tuyến trên internet, bị thua nhiều tiền dẫn đến nợ nần, mất khả năng thanh toán nên từ tháng 1-8/2021, Hà đưa ra thông tin gian dối: cần tiền làm thủ tục đảo khế cho khách hàng để lấy chỉ tiêu công tác, cam kết trong thời hạn 2-3 ngày sẽ trả lại gốc và lãi nhằm chiếm đoạt tiền của các bị hại. Bằng các thủ đoạn gian dối trên, Hà đã lừa đảo, chiếm đoạt số tiền gần 4,5 tỷ đồng của 10 bị hại trên địa bàn 2 tỉnh Nghệ An, Hà Tĩnh.

TAND tỉnh Hà Tĩnh mở phiên tòa sơ thẩm xét xử Nguyễn Thị Vân (SN 1989, trú tại thôn Đông Châu, xã Thạch Ngọc, huyện Thạch Hà, tỉnh Hà Tĩnh) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” (9/2021)

Trước đó, vào tháng 9/2021, Nguyễn Thị Vân (SN 1989, trú thôn Đông Châu, xã Thạch Ngọc, Thạch Hà) bị Tòa án nhân dân tỉnh tuyên phạt 15 năm tù giam về tội “Lừa đảo, chiếm đoạt tài sản”.

Vân là nhân viên tín dụng giỏi của một chi nhánh ngân hàng ngoài quốc doanh trên địa bàn Hà Tĩnh. Quá trình làm việc, Vân quen biết với nhiều khách hàng và thường vay mượn tiền của một số người để đảo khế các khoản vay cho khách. Với thủ đoạn vay tiền để đảo khế cho khách hàng, hứa hẹn thời gian hoàn trả đầy đủ với lãi suất cao để người bị hại tin tưởng, trong khoảng thời gian từ tháng 11/2019 đến tháng 7/2020, Vân đã thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt gần 5,3 tỷ đồng của 8 bị hại ở TP Hà Tĩnh, huyện Cẩm Xuyên và TX Hồng Lĩnh.

Kiểm sát viên Viện KSND tỉnh thụ lý hồ sơ liên quan đến tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Theo thống kê, từ tháng 7/2020 đến nay, Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh đã truy tố 4 vụ/4 bị can là nhân viên ngân hàng về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Từ 1/12/2021 đến nay, đơn vị đã thụ lý, kiểm sát điều tra 38 vụ/205 bị can về tội lừa đảo, trong đó có 2 bị can là cán bộ ngân hàng.

Các vụ án lừa đảo liên quan đến nhân viên ngân hàng đều xuất phát từ những nguyên nhân như: Tham gia trò chơi tiền ảo trên internet dẫn đến nợ nần, mất khả năng thanh toán; cần tiền trả nợ, chi tiêu cá nhân. Từ đó, các đối tượng đưa ra thông tin không có thật là cần tiền đảo khế cho khách và hứa hẹn trả lãi suất cao. Điều này đã đánh vào lòng tham của khách hàng và vô tình tạo điều kiện cho các nhân viên ngân hàng dễ dàng thực hiện hành vi phạm tội. Sau khi nhận được tiền từ khách hàng, các đối tượng không tiến hành đảo khế mà sử dụng vào việc thanh toán “xoay vòng” các khoản nợ hoặc chi tiêu cá nhân.

Luật sư Phan Văn Chiều - Giám đốc Công ty Luật TNHH Hà Châu đang tư vấn về các quy định của pháp luật cho khách hàng.

Theo Luật sư Phan Văn Chiều - Giám đốc Công ty Luật TNHH Hà Châu (TP Hà Tĩnh): Về hình thức, hành vi của các nhân viên ngân hàng có một số điểm tương đồng giao dịch dân sự nhưng bản chất là lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của khách hàng.

Luật sư Chiều cho rằng, để hạn chế tình trạng nói trên, các ngân hàng cần nâng cao chất lượng công tác, quản lý các mối quan hệ của nhân viên. Đồng thời, xây dựng “khung” chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp, quy tắc ứng xử của cán bộ ngân hàng. Ngoài ra, thực hiện nghiêm túc, đầy đủ các quy định liên quan đến giao dịch tài chính. Từ đó, tránh tạo “kẽ hở” để một số nhân viên lợi dụng thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật, vừa xâm hại quyền lợi của khách hàng, vừa ảnh hưởng xấu đến uy tín của đơn vị.