Ma trận forex tại Hà Tĩnh và những cảnh báo (bài 1): Dốc tiền thật mua tiền “ảo”

Bài 2: Nhận diện những mập mờ!

Lợi nhuận cao, thủ tục “lên sàn” đơn giản, không phải “mệt đầu” canh thị trường mà tiền tự “chảy” về tài khoản mỗi ngày… là những lời giới thiệu đầy hấp dẫn mà chúng tôi được nghe khi tìm hiểu về thị trường forex tại Hà Tĩnh hiện nay.

Forex (kinh doanh ngoại hối) là thị trường toàn cầu, phi tập trung, nơi mà nhà giao dịch, nhà đầu tư, các tổ chức và ngân hàng trao đổi, đầu tư, mua và bán các đồng tiền trên thế giới.

Tại Việt Nam, chỉ các tổ chức được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp phép mới có đủ pháp lý để hoạt động trên thị trường này. Thế nhưng, tại Hà Tĩnh, rất nhiều người dân đã thông qua các hội nhóm để đầu tư forex.

Gần đây, trên mạng xã hội xuất hiện nhiều hội nhóm, cá nhân đăng status khoe số tiền kiếm được, tiền chuyển khoản nhờ vào đầu tư forex. Ngoài khoe trên trang cá nhân, nhiều người còn gắn thẻ bạn bè vào status để lan tỏa thông tin: với loại hình đầu tư này, lợi nhuận thu được nhanh, tỷ lệ lãi suất cực cao tính theo ngày và lên tới hàng trăm phần trăm theo năm. Đây chính là “miếng mồi” để “câu” khách tham gia.

Những dòng trạng thái khoe lãi, khoe mua xe để câu NĐT.

Để tiếp cận thị trường forex, chúng tôi liên lạc với một leader (trưởng nhóm) có tên T.N. ở TP Hà Tĩnh. Qua giới thiệu, T.N. khoe mới chỉ tham gia Lion Group (nhóm những người đầu tư vào sàn FxTradingmarkets) hơn 5 tháng (thời điểm cuối năm 2020) nhưng đã mua được xe ô tô cùng khả năng kiếm tiền vô cùng dễ.Với sự hấp dẫn về lợi nhuận, thủ tục tham gia dễ dàng, chỉ cần ngồi chơi, không cần nghiên cứu, mỗi ngày tiền lời sẽ tự “chảy” về tài khoản… đã khiến nhiều người dốc tiền thật - mua tiền “ảo”, lao vào thị trường forex.

Chị T.N "phủ đầu" về tính an toàn khi tham gia đầu tư vào Lion Group.

Mặt khác, leader luôn khoác cho mình chiếc áo chuyên gia, ngày nào cũng thấy lên mạng xã hội khoe kiếm tiền và giúp người khác kiếm tiền dễ như bỡn với từng đợt chốt lãi vài trăm đến vài nghìn USD. Vì vậy, những người chơi mới luôn tự trấn an, gạt bỏ mọi vướng mắc để trao toàn bộ niềm tin và tiền bạc cho leader.

Ban chuyên gia ngày đêm canh lệnh để mang về lợi nhuận cho NĐT.

Như vậy, trung bình 1 tháng, với 1.000 USD – mức đầu tư thấp nhất, người chơi có thể lời 240 – 285 USD. Và theo T.N, nếu đầu tư 10.000 USD thì 8 - 10 ngày thanh khoản (chuyển đổi tài sản đó thành tiền mặt, rút về cả gốc và lợi nhuận), 1.000 USD thì tối thiểu 1 tháng 20 ngày mới được rút tiền; số tiền đầu tư ban đầu càng lớn thì thời gian thanh khoản càng nhanh.

Giải đáp thắc mắc của chúng tôi về việc rút tiền gốc và lợi nhuận như thế nào? Leader T.N. giới thiệu rằng việc này rất đơn giản. Leader sẽ làm hộ các thao tác, rút ví giúp nhưng tất cả mọi thứ đều qua bảo mật gmail của nhà đầu tư; nhà đầu tư đồng ý thì các giao dịch mới được thực hiện. Sau khi làm xong các thao tác, leader sẽ là người trực tiếp chuyển tiền cho nhà đầu tư. Nếu không thích như vậy thì leader sẽ gửi video hướng dẫn lên sàn trực tiếp giao dịch. Nhưng tốt nhất là đơn giản cho khỏe (rút tiền qua leader), đằng nào có tiền về tài khoản là được!

“Yêu cầu là không quá 24 tiếng phải thanh khoản cho khách hàng, bọn mình có tiền trong tài khoản nên chuyển luôn mà không để họ chờ. Nếu chậm mà nhà đầu tư phản ánh lên thì bọn mình sẽ bị phạt” – T.N cam kết.

Cơ chế hoạt động của cộng đồng Lion Group với cách thức thông qua trưởng nhóm - leader.

Băn khoăn về việc ban chuyên gia là ai, giúp không nhà đầu tư hay sao? T.N thông tin: “Tiền của mình là mình giữ. Ban chuyên gia chỉ làm giúp. Khi đạt được 1 triệu nhà đầu tư, ban chuyên gia sẽ thu phí. Ví dụ, được 10 USD, ban chuyên gia sẽ lấy 2 USD, ta 8 USD. Vậy nên, cần tranh thủ tham gia khi ban chuyên gia đang làm miễn phí cho cộng đồng”.

Cần tranh thủ tham gia khi ban chuyên gia đang làm miễn phí cho cộng đồng.

Khi tìm hiểu thị trường kinh doanh ngoại hối forex tại Hà Tĩnh, điều chúng tôi vô cùng bất ngờ là nhiều giáo viên, nhân viên bảo hiểm, nội trợ, lao động tự do… đều có thể “thao thao bất tuyệt” về forex. Thực trạng này đã phần nào cho thấy sự nở rộ của loại hình kinh doanh này.

Ngoài Lion Group, chỉ trong thời gian ngắn, chúng tôi đã kết nối và được mời chào bởi khá nhiều người “đi trước”. Nhìn chung, khi giới thiệu về các sàn đầu tư ngoại hối như: Magic Option, DAFCO, SuperForex…, chúng tôi đều được “cảm hóa” rằng: đầu tư tài chính dưới dạng tài sản số là xu thế của thế giới, cơ hội đến với mình thì phải nắm bắt, đừng đợi đến khi nhìn lại thì tiếc rẻ; nên chơi những sàn mới vì nó còn có quãng thời gian phát triển, đừng chơi sàn cũ vì đã lên đỉnh và nguy cơ “sập” cao hơn; không nên “bỏ trứng vào một giỏ”, chơi tất tay một sàn mà nên đầu tư ở nhiều sàn…

Cũng giống như Lion Group, sau khi đã “lên sàn”, nhà đầu tư đều không phải cân đong đo đếm chốt lệnh mà mọi việc hoàn toàn giao phó cho ban chuyên gia, khả năng thanh khoản nhanh. Đặc biệt, điểm chung của các sàn giao dịch này là tiền của người tham gia nộp vào hệ thống là tiền thật, trong khi những lợi ích, hoa hồng được ghi nhận trên hệ thống là các loại tiền “ảo”…

Được giới thiệu đầu tư vào mô hình cực mới DAFCO, chị X. (Can Lộc) đưa ra khuyến cáo: Forex có các giai đoạn chung như: xuất phát, tăng trưởng, thoái trào. Cho nên sàn nào càng mới càng tốt, đúng xu thế.

Chính sách huy động tiền của DAF.

Theo X., dự án này mới chạy từ 5/12/2020. Khi tham gia 10.000 USD, đặt mức lãi trung bình là 0,5%/ngày thì lãi 1 ngày sẽ là 50 USD. Nếu rút lãi về ví điện tử hằng ngày thì hết kỳ hạn tối thiểu (120 ngày) sẽ có 6.000 USD tiền lãi, cộng với 10.000 gốc là bạn có 16.000 USD. Đó là chưa tính lãi kép. Hiện đang có chương trình tham gia 10.000 USD thì được tặng 150 DAF (tương đương với 6 triệu) – chương trình chỉ có 3 ngày, sau ngày mai thì không được (thời điểm 21/12/2020. Ngoài ra, qua theo dõi, được biết DAFCO thường xuyên có chương trình tặng tiền, tặng đồng DAF cho người mới và người giới thiệu như gần đây nhất là chương trình DAFCO Việt Nam lì xì mừng Xuân Tân Sửu 2021).

Theo giới thiệu của X., giá đồng DAF tháng 12/2020 là 1,78 USD/đồng, chắc chắn tháng 3/2021 sẽ tăng lên 6 USD/đồng và dự kiến đến tháng 12/2021 là 30 USD/đồng.

Buổi chia sẻ của “chuyên gia” Hà Nội về DAFCO mà chúng tôi được tham dự.

Sau màn làm quen, chúng tôi được mời tham dự buổi chia sẻ của chuyên gia từ Hà Nội về DAFCO. Theo giới thiệu, DAFCO đã phát triển 1 nền tảng mới có tên là P2P Leaning, dịch ra tiếng Việt là nền tảng kết nối cho vay ngang hàng trên toàn cầu, kết nối người cho vay với người cần vay tài sản số.

Nhà đầu tư tham gia sẽ mua đồng DAF theo hình thức đầu tư tối thiểu 500 USD và hưởng lãi suất từ 0,1 – 1%/ngày (3 ~ 30% tháng) với gói thời hạn cho vay tối thiểu là 120 ngày, tối đa 3650 ngày.

“Với 10.000 USD, khi tham gia sàn cần quy đổi thành tài sản số, sẽ có 550 đồng DAF (1,8 USD/DAF), đặt hợp đồng cho vay 0,5%/ngày, tương đương 15%/tháng và kỳ hạn tối thiểu 120 ngày. Ngày nào cũng thu lãi và bán thì thu về 16.000 USD. Nếu để lại thì sẽ thu lãi kép. Em khuyến khích để lại” – chuyên gia từ Hà Nội giới thiệu.

Chính sách hoa hồng khi giới thiệu người tham gia đầu tư vào hệ thống DAFCO.

Đặc biệt, nếu giới thiệu người khác tham gia hệ thống sẽ có “hoa hồng”. Theo đó, cấp 1 (F1) được hưởng 8%, cấp 2 (F2) được hưởng 4%, cấp 3 (F3) được hưởng 3%, cấp 4 (F4) được hưởng 2%, cấp 5 (F5) được hưởng 1.5%; từ F6-F10 được hưởng 0,5% mỗi cấp. Tổng hoa hồng giới thiệu được hưởng là 21% (F11 là không được hưởng).

Theo giới thiệu của chuyên gia, nếu A giới thiệu được B cho hệ thống vay 1.000 USD thì A sẽ được hưởng 8% tương ứng với số tiền 80 USD; khi B giới thiệu được C cho hệ thống vay 1.000 USD thì B cũng sẽ được hưởng 8% tương ứng với 80 USD và A (F1) lúc này sẽ nhận được 4% từ số tiền người C đầu tư vào tương ứng với 40 USD... Tiền hoa hồng giới thiệu được chuyển thành đồng DAF và tiếp tục hưởng thu nhập tăng thêm (lãi kép) khi đồng DAF tăng giá.

Với những “siêu lợi nhuận” được giới thiệu về DAFCO, một phụ nữ trung tuổi ở TP Hà Tĩnh cùng nghe chia sẻ với chúng tôi đã “rút túi” 1.000 USD đầu tư ngay mà không một chút mảy may chần chừ.

Bài 2: Nhận diện những mập mờ!

Bài 3: Đừng “thả gà ra đuổi”!