Ngân hàng Hà Tĩnh “siết” thanh toán qua POS, ngăn ngừa giao dịch “khống”!

(Baohatinh.vn) - Quẹt thẻ qua máy POS - một hình thức thanh toán mua hàng bằng thẻ ngân hàng mà không dùng tiền mặt rất tiện ích cho chủ thẻ và đơn vị bán hàng ở Hà Tĩnh. Song, dịch vụ này cũng tiềm ẩn rủi ro nếu bị biến tướng…

Ngân hàng Hà Tĩnh “siết” thanh toán qua POS, ngăn ngừa giao dịch “khống”!

Thanh toán qua POS giúp các cửa hàng tăng thu doanh thu đáng kể

Rút tiền mặt qua hệ thống thanh toán POS…

Cách đây không lâu, Vietcombank Hà Tĩnh đã thu hồi máy POS, chấm dứt hợp đồng cung cấp dịch vụ đối với một cửa hàng kinh doanh tổng hợp khá lớn trên đường Trần Phú (TP Hà Tĩnh).

Nguyên nhân là do chủ cửa hàng này thay vì sử dụng dịch vụ POS để nhận thanh toán tiền mua hàng thì lại có hành vi thông đồng với chủ thẻ rút tiền mặt lên đến 50 triệu đồng. Điều này là trái pháp luật và vi phạm quy định về quản lý hoạt động thanh toán POS của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Bà Nguyễn Thị Ngọc Hà - Trưởng phòng Dịch vụ khách hàng Vietcombank Hà Tĩnh cho biết: “Đến nay, chi nhánh có trên 200 điểm lắp đặt máy POS của Vietcombank, đạt doanh số thanh toán 250 tỷ đồng trong 8 tháng năm 2020, tăng 16 tỷ đồng so với cùng kỳ năm 2019. Trong trường hợp vi phạm trên, Vietcombank đã thu hồi máy vì đơn vị chấp nhận thẻ không xuất trình được hóa đơn bán hàng của giao dịch".

Ngân hàng Hà Tĩnh “siết” thanh toán qua POS, ngăn ngừa giao dịch “khống”!

Máy POS chỉ được dùng để thanh toán hóa đơn mua hàng, không được rút tiền mặt

Trên thực tế, dù không xảy ra phổ biến nhưng việc rút tiền mặt qua việc khai “khống” thanh toán POS không phải là hiếm tại Hà Tĩnh và không loại trừ bất cứ ngân hàng nào, nhất là trên thẻ tín dụng, chủ thẻ có thể được miễn lãi trong vòng 45 ngày trong khi chỉ cần bỏ ra một mức phí nhỏ cho chủ cửa hàng để lấy tiền mặt thay vì mua hàng. Còn chủ cửa hàng cũng coi đó là món hời “lách luật”.

Cái khó để nắm bắt được đối tượng này là hiện nay các giao dịch đều không thể hiện trên hóa đơn, chỉ những giao dịch có số tiền lớn, chẵn thì mới dễ phát hiện, còn lại những món tiền nhỏ thì chủ cửa hàng thừa sức “khai khống” qua mặt ngân hàng.

Siết chặt quản lý để minh bạch thị trường

Ngân hàng Hà Tĩnh “siết” thanh toán qua POS, ngăn ngừa giao dịch “khống”!

Các điểm chấp nhận thẻ phải tuân thủ các quy định về thực hiện thanh toán hóa đơn qua POS

Theo Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước Hà Tĩnh, việc rút tiền từ thẻ tín dụng qua máy POS là hình thức giao dịch khống và tiềm ẩn rủi ro cao. Bởi, chủ tài khoản phải đối mặt với khoản nợ từ thẻ tín dụng, trong khi ngân hàng khó nắm bắt được khả năng tài chính của chủ tài khoản và dễ phát sinh nợ xấu.

Điều quan trọng, sự biến tướng cách thức thanh toán sẽ làm “méo mó” thị trường tiền tệ và thiếu minh bạch trong quản lý hoạt động ngân hàng.

Ông Trần Mạnh Thắng - Trưởng phòng Dịch vụ khách hàng Agribank Hà Tĩnh II cho biết: “Chi nhánh phải tiến hành rà soát dữ liệu và lưu trữ hóa đơn phát sinh từ các máy POS hằng tuần. Theo đó, trong vòng 3 - 6 tháng cấp máy, nếu không phát sinh doanh số giao dịch thì ngân hàng sẽ thu hồi máy”.

Ngân hàng Hà Tĩnh “siết” thanh toán qua POS, ngăn ngừa giao dịch “khống”!

Nhiều ý kiến cho rằng, cần có biện pháp quyết liệt hơn trong việc quản lý hoạt động thanh toán qua thẻ của ngân hàng

Cũng như Agribank Hà Tĩnh II, các ngân hàng khác thường xuyên tiến hành rà soát và thu hồi máy POS đối với những điểm chấp nhận thẻ không phát sinh doanh số trong vòng 6 tháng. Riêng đối với Vietcombank Hà Tĩnh, bình quân mỗi năm, chi nhánh vẫn phải tiến hành thu hồi 1 - 2 máy do không đủ điều kiện.

Biện pháp mà các ngân hàng đưa ra nhằm quản lý hoạt động thanh toán qua POS là kiểm soát tối đa hoạt động thanh toán thẻ và khách hàng sử dụng thẻ. Trong trường hợp phát hiện ra khách hàng đã dùng những giao dịch khống để rút tiền mặt thì lập tức chấm dứt hợp đồng tín dụng hay khóa thẻ tín dụng của khách hàng. Đồng thời, xử lý đối với điểm chấp nhận thẻ, thu hồi máy.

Tuy nhiên, theo đại diện một số ngân hàng thì chế tài xử lý vi phạm cần phải mạnh mẽ hơn nữa mới đủ sức răn đe.

Chủ đề Tài Chính - Ngân Hàng

Đọc thêm

Vinfast đại thắng tại giải thưởng APAC Effie Award 2025

Vinfast đại thắng tại giải thưởng APAC Effie Award 2025

VinFast vừa xuất sắc giành chiến thắng tại 6 hạng mục trong khuôn khổ Giải thưởng Effie Awards châu Á – Thái Bình Dương (APAC Effie Awards), trở thành thương hiệu Việt Nam đầu tiên trong lịch sử quảng cáo chinh phục Giải Vàng APAC Effie Awards.
Prudential ghi nhận tổng chi phí bồi thường và các quyền lợi bảo hiểm khác đạt 7.410 tỷ đồng, chiếm hơn 25% toàn ngành nửa đầu năm 2025

Prudential ghi nhận tổng chi phí bồi thường và các quyền lợi bảo hiểm khác đạt 7.410 tỷ đồng, chiếm hơn 25% toàn ngành nửa đầu năm 2025

Với sự hỗ trợ từ tập đoàn, Prudential Việt Nam tiếp tục củng cố vị thế là một trong những công ty bảo hiểm nhân thọ uy tín tại Việt Nam. Trong báo cáo kết quả kinh doanh nửa đầu năm 2025, Prudential Việt Nam ghi nhận tổng chi phí bồi thường và các quyền lợi bảo hiểm khác đạt 7.410 tỷ đồng, tăng 8,5% so với cùng kỳ năm ngoái.
Giá xăng dầu tăng

Giá xăng dầu tăng

Trong kỳ điều chỉnh ngày 18/9, giá xăng dầu đồng loạt tăng. Trong đó, giá xăng tăng 200-230 đồng/lít.
Ngành bán lẻ Hà Tĩnh bứt phá "mùa vàng" cuối năm

Ngành bán lẻ Hà Tĩnh bứt phá "mùa vàng" cuối năm

Không khí mua sắm nhộn nhịp cùng sự khởi sắc của du lịch đang mở ra kỳ vọng về một “mùa vàng” tiêu dùng, góp phần tạo động lực quan trọng cho tăng trưởng kinh tế của Hà Tĩnh trong năm 2025.
Bánh trung thu handmade "hút" khách hàng

Bánh trung thu handmade "hút" khách hàng

Bên cạnh những thương hiệu lớn, những chiếc bánh trung thu handmade đang dần chiếm được cảm tình của người tiêu dùng ở Hà Tĩnh, trở thành xu hướng với sự độc đáo.
Keo rớt giá, người trồng rừng thua thiệt

Keo rớt giá, người trồng rừng thua thiệt

Hàng nghìn ha rừng trồng ở Hà Tĩnh bị hư hại buộc phải khai thác ngay, nhưng thị trường đang “kén chọn”, giá xuống thấp, chi phí tăng khiến người trồng rừng thua thiệt đủ bề.
Tài chính thị trường ngày 12/9: EVN đề xuất xử phạt lắp đặt điện mặt trời mái nhà không đăng ký

Tài chính thị trường ngày 12/9: EVN đề xuất xử phạt lắp đặt điện mặt trời mái nhà không đăng ký

Đề xuất xử phạt tổ chức, cá nhân lắp đặt điện mặt trời mái nhà nhưng không thông báo hoặc đăng ký với cơ quan quản lý của EVN nhằm tăng hiệu lực quản lý, đảm bảo an toàn hệ thống điện và phòng cháy chữa cháy. Chi tiết có trong Bản tin Tài chính thị trường hôm nay của Báo Hà Tĩnh.
Giá xăng quay đầu giảm

Giá xăng quay đầu giảm

Từ 15h ngày 11/9, giá xăng RON 95 giảm 30 đồng/lít xuống 20.400 đồng/lít. Từ đầu năm, mặt hàng này đã có 21 lần tăng giá và 17 lần giảm giá.
Keo giống âm thầm tăng giá sau bão

Keo giống âm thầm tăng giá sau bão

Theo khảo sát tại một số vườn ươm trên địa bàn Hà Tĩnh, giá cây keo giống đang có xu hướng tăng lên, khiến người dân không khỏi lo lắng.