Nắm bắt tâm lý muốn vay vốn nhanh chóng, thủ tục đơn giản, nhất là đối với những người đang gặp khó khăn tài chính hoặc có “lịch sử nợ xấu”, các đối tượng lừa đảo đã xây dựng kịch bản tinh vi để chiếm đoạt tài sản.
Theo lực lượng chức năng, các đối tượng này thường xuyên đăng tải các bài viết trên mạng xã hội (Facebook, Zalo...) giới thiệu bản thân là nhân viên ngân hàng, công ty tài chính có thể cho vay tiền nhanh, thủ tục đơn giản, không cần thế chấp, giải ngân chỉ trong vài phút, kể cả đối với người đang có "nợ xấu".
Khi người dân có nhu cầu và liên hệ, các đối tượng sẽ yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, cài đặt ứng dụng hoặc truy cập vào các đường link không rõ nguồn gốc. Sau đó, chúng sẽ viện ra các lý do như: phí bảo hiểm khoản vay, phí mở tài khoản, phí giải ngân... để yêu cầu người vay chuyển tiền trước. Nếu người vay không làm theo, các đối tượng sẽ đe dọa báo cơ quan công an với lý do thực hiện không đúng hợp đồng.
Khi đã nhận được tiền, các đối tượng ngay lập tức cắt đứt liên lạc hoặc tiếp tục dùng nhiều chiêu trò để yêu cầu đóng thêm tiền rồi chiếm đoạt. Đáng chú ý, nhiều app vay tiền giả mạo còn yêu cầu người dùng cấp quyền truy cập vào điện thoại. Từ đó, chúng chiếm đoạt thông tin, hình ảnh, danh bạ của người vay để sử dụng vào mục đích đe dọa, khủng bố tinh thần, buộc người vay phải chuyển tiền nếu không muốn thông tin cá nhân bị phát tán.
Bà H.T.V (phường Thành Sen) chia sẻ: “Tôi thấy quảng cáo trên Facebook vay tiền rất dễ dàng, chỉ cần chụp ảnh căn cước công dân, không cần thẩm định. Khi tôi làm theo hướng dẫn cơ bản thì lại bị yêu cầu nộp một khoản phí làm hồ sơ khoảng vài trăm nghìn. Tôi thấy bất hợp lý vì chưa hề nhận được tiền mà đã phải đóng phí. Nhờ đã được nghe cảnh báo nhiều về các chiêu trò này, tôi lập tức dừng lại và không cung cấp thêm bất kỳ thông tin cá nhân nào nữa. Rất may tôi đã không ham gói vay dễ dàng mà bị lừa mất tiền oan".
Ngoài mời chào vay tiền online trên mạng xã hội, thời gian gần đây, trên cả nước nói chung và địa bàn Hà Tĩnh nói riêng xuất hiện nhiều đối tượng dùng số điện thoại lạ, giả danh nhân viên ngân hàng hoặc công ty tài chính gọi điện hoặc nhắn tin qua Zalo cho người dân. Chúng mời chào vay tiền với những “ưu đãi” hấp dẫn: lãi suất thấp, giải ngân nhanh, thủ tục đơn giản qua ứng dụng hoặc liên kết trực tuyến.
Với kịch bản đã được dựng sẵn, như: người dân đã từng vay vốn và trả nợ đúng hạn nên được hưởng gói vay ưu tiên đặc biệt. Tuy nhiên, đây thực chất là chiêu trò lừa đảo nhằm dụ dỗ người dân vay từ các ứng dụng, website không rõ nguồn gốc hoặc sa vào bẫy tín dụng đen trá hình.
Anh T.V.T. (xã Thiên Cầm) kể lại: “Mấy ngày trước, tôi nhận được tin nhắn Zalo của một người lạ, tự giới thiệu mình là nhân viên bên Homecredit khu vực Hà Tĩnh, nhờ có lịch sử thanh toán mua trả góp tốt nên được hỗ trợ gói vay ưu đãi từ 10 đến 200 triệu đồng, thủ tục nhanh chóng. Dù đang có nhu cầu vay tiền, nhưng do đã được cảnh báo về các thủ đoạn lừa đảo tương tự trên các phương tiện thông tin đại chúng, tôi đã không làm theo hướng dẫn. Tôi nhận thấy các thông tin mời chào quá hấp dẫn, không yêu cầu thủ tục chứng minh thu nhập, lãi suất lại thấp, đây là những dấu hiệu bất thường của lừa đảo nên đã chặn số điện thoại và báo ngay cho người thân được biết”.
Trước những diễn biến phức tạp của loại hình tội phạm này, Công an tỉnh Hà Tĩnh khuyến cáo, người dân cần nâng cao cảnh giác trước các loại hình được quảng cáo là vay tiền nhanh chóng, dễ dàng, giải ngân trong ngày thông qua các trang mạng xã hội. Những lời mời chào vay tiền với thủ tục nhanh gọn có thể là “bẫy” của các đối tượng lừa đảo. Nếu có nhu cầu vay vốn, người dân nên tìm hiểu kỹ và trực tiếp đến trụ sở, chi nhánh các ngân hàng, tổ chức tín dụng hợp pháp để được tư vấn, hướng dẫn thủ tục vay tiền nhằm bảo vệ quyền lợi của mình trước pháp luật.
Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, số căn cước công dân, tài khoản ngân hàng cho người lạ. Không vay tiền qua các đường link, ứng dụng, website không rõ nguồn gốc, chưa được xác thực. Khi phát hiện dấu hiệu nghi ngờ lừa đảo, người dân cần báo ngay cho cơ quan công an nơi gần nhất để được hỗ trợ, xử lý kịp thời.
Người dân cần hết sức tỉnh táo trước các tin nhắn, cuộc gọi mời chào vay tiền từ các số điện thoại lạ hoặc tài khoản mạng xã hội không chính thống. Các tổ chức tín dụng hợp pháp không bao giờ yêu cầu khách hàng chuyển tiền trước để giải ngân khoản vay. Mọi hành vi yêu cầu chuyển phí hoặc tiền đặt cọc đều là dấu hiệu của hành vi lừa đảo. Hãy xác minh thông tin một cách cẩn thận và liên hệ trực tiếp đến các kênh chính thức của ngân hàng hoặc công ty tài chính để tránh bị mất tiền.
