Sau loạt bài phản ánh của Báo Hà Tĩnh vềviệc khách hàng trên địa bàn Hà Tĩnh mua trái phiếu tại Công ty CP Thương mại – Dịch vụ công nghệ cao (gọi tắt là CNC) thông qua tư vấn của SeABank Chi nhánh Hà Tĩnh đến kỳ tất toán hợp đồng nhưng chưa nhận được tiền đầu tư, ông Nguyễn Văn Trung – Giám đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Chi nhánh tỉnh Hà Tĩnh đã trao đổi với PV nhằm làm rõ vụ việc.
Khách hàng "tố" doanh nghiệp lừa tất toán hợp đồng đầu tư trái phiếu
PV: Ông có thể thông tin về hoạt động đầu tư trái phiếu doanh nghiệp trên địa bàn cùng những quy định pháp luật liên quan?
- Trái phiếu doanh nghiệp là loại chứng khoán có kỳ hạn từ 1 năm trở lên do doanh nghiệp phát hành, xác nhận quyền và lợi ích hợp pháp của người sở hữu đối với một phần nợ của doanh nghiệp phát hành. Doanh nghiệp phát hành trái phiếu theo nguyên tắc tự vay, tự trả, tự chịu trách nhiệm về hiệu quả sử dụng vốn và đảm bảo khả năng trả nợ. Phát hành trái phiếu là một trong những hình thức huy động vốn của doanh nghiệp và hoạt động này được quy định, quản lý bởi Bộ Tài chính.
Việc quản lý, theo dõi, kiểm tra hoạt động phát hành, đầu tư trái phiếu doanh nghiệp trên địa bàn Hà Tĩnh không thuộc chức năng, nhiệm vụ và quyền hạn của NHNN Chi nhánh tỉnh.
PV: Với sự việc liên quan đến các khách hàng đầu tư trái phiếu tại CNC thông qua SeABank Chi nhánh Hà Tĩnh như Báo Hà Tĩnh đã phản ánh, NHNN Chi nhánh tỉnh Hà Tĩnh đã tiếp nhận và có hướng chỉ đạo xử lý như thế nào, thưa ông?
- Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Hà Tĩnh đã nhận được đơn khiếu nại của một số khách hàng trên địa bàn liên quan đến việc đầu tư trái phiếu doanh nghiệp thông qua SeABank Chi nhánh Hà Tĩnh theo như phản ánh trên bài viết của Báo Hà Tĩnh.
Trước vụ việc này, NHNN Chi nhánh tỉnh đã chỉ đạo SeABank Chi nhánh Hà Tĩnh trực tiếp làm việc với khách hàng có khiếu nại. Theo đó, căn cứ các quy định của pháp luật, vướng mắc phát sinh trong quá trình mua bán, đầu tư trái phiếu doanh nghiệp tại SeABank Chi nhánh Hà Tĩnh thuộc thẩm quyền giải quyết của SeABank Chi nhánh Hà Tĩnh. Do vậy, khách hàng đầu tư mua trái phiếu tại CNC cần chủ động liên hệ làm việc với SeABank Chi nhánh Hà Tĩnh để xem xét, giải quyết theo quy định.
Nếu trong trường hợp các khách hàng không nhất trí với xử lý từ phía ngân hàng thì có thể gửi đơn kiện ra tòa án cấp có thẩm quyền để xem xét, xử lý theo quy định của pháp luật nhằm đảm bảo quyền lợi chính đáng.
PV: NHNN Chi nhánh tỉnh Hà Tĩnh sẽ tiếp tục chỉ đạo các tổ chức tín dụng trên địa bàn thực hiện các mục tiêu, giải pháp kinh doanh trái phiếu như nào, thưa ông?
- Trong thời gian qua, tại các cuộc họp với các tổ chức tín dụng (TCTD) trên địa bàn, NHNN Chi nhánh tỉnh đã có nhiều chỉ đạo liên quan đến hoạt động phát hành trái phiếu doanh nghiệp. Trong đó tập trung nhấn mạnh các nội dụng như: Các TCTD phải tuân thủ đầy đủ quy định của pháp luật liên quan đến hoạt động đại lý, môi giới, tư vấn trái phiếu doanh nghiệp; có trách nhiệm phối hợp với doanh nghiệp phát hành và nhà đầu tư để đảm bảo các nghĩa vụ đã ký kết cũng như đảm bảo uy tín khi cung cấp dịch vụ trên thị trường.
Cùng đó, các TCTD cần quán triệt, giám sát, đảm bảo nhân viên, cán bộ tư vấn, môi giới được đào tạo bài bản về kỹ năng nghiệp vụ chuyên môn và đạo đức nghề nghiệp. Đồng thời, cần thực hiện nghĩa vụ báo cáo, cung cấp đầy đủ thông tin cho nhà đầu tư mua trái phiếu; làm rõ sự khác biệt giữa trái phiếu doanh nghiệp và tiền gửi tiết kiệm ngân hàng để tránh gây hiểu lầm cho khách hàng.
Diễn biến mới vụ việc CNC chậm thanh toán trái phiếu cho khách hàng Hà Tĩnh
Bên cạnh đó, NHNN Chi nhánh tỉnh cũng khuyến cáo khách hàng, nhà đầu tư trước khi quyết định đầu tư trái phiếu doanh nghiệp cần chủ động tìm hiểu quy định của pháp luật; tiếp cận đầy đủ thông tin về doanh nghiệp phát hành, đánh giá kỹ tình hình tài chính của doanh nghiệp phát hành; phân biệt rõ sản phẩm đầu tư trái phiếu doanh nghiệp với tiền gửi ngân hàng; đánh giá mức độ rủi ro tương xứng với lợi nhuận khi đầu tư trái phiếu và tự chịu trách nhiệm về quyết định đầu tư của mình.
PV: Vâng, xin cảm ơn ông!
Đối với trách nhiệm của doanh nghiệp phát hành trái phiếu, tại Điều 34, Nghị định 153/2020/NĐ-CP được bổ sung bởi khoản 23, Điều 1, Nghị định 65/2022/NĐ-CP được quy định: Tuân thủ quy định của nghị định này về việc chào bán trái phiếu; phải quản lý, sử dụng vốn từ phát hành trái phiếu theo đúng phương án phát hành trái phiếu đã được cấp có thẩm quyền phê duyệt và theo quy định của pháp luật; thanh toán đầy đủ, đúng hạn lãi, gốc trái phiếu khi đến hạn và thực hiện các quyền kèm theo (nếu có) cho chủ sở hữu trái phiếu theo điều kiện, điều khoản của trái phiếu; chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính chính xác, trung thực, đầy đủ của hồ sơ chào bán trái phiếu và các thông tin công bố; thực hiện chế độ quản lý tài chính, kế toán thống kê và kiểm toán theo quy định.
Doanh nghiệp phát hành trái phiếu không tuân thủ quy định tại nghị định này tùy theo tính chất và mức độ vi phạm sẽ bị xử phạt vi phạm hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự. Việc xử phạt vi phạm hành chính thực hiện theo quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực chứng khoán và thị trường chứng khoán và quy định của pháp luật có liên quan. Đồng thời, có trách nhiệm giải thích cho nhà đầu tư các thông tin liên quan đến phương án phát hành, các rủi ro pháp lý, rủi ro đầu tư, rủi ro sử dụng vốn, quyền, lợi ích, trách nhiệm pháp lý của doanh nghiệp phát hành và của nhà đầu tư…
Trách nhiệm của tổ chức tư vấn hồ sơ chào bán trái phiếu được quy định tại khoản 24, Điều 1, Nghị định 65/2022/NĐ-CP. Cụ thể: Tuân thủ quy định của pháp luật chứng khoán và quy định tại Điều 14, nghị định này khi cung cấp dịch vụ tư vấn hồ sơ chào bán trái phiếu; thực hiện chế độ báo cáo theo quy định.
Đồng thời, chịu sự quản lý, giám sát của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước theo quy định của pháp luật chứng khoán và quy định của nghị định này. Trường hợp vi phạm quy định của pháp luật khi cung cấp dịch vụ tùy theo tính chất và mức độ vi phạm sẽ bị xử phạt vi phạm hành chính theo quy định về xử phạt hành chính trong lĩnh vực chứng khoán và thị trường chứng khoán hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.
Đối với quyền lợi của nhà đầu tư trái phiếu: Được doanh nghiệp phát hành công bố thông tin đầy đủ theo quy định; được quyền tiếp cận hồ sơ chào bán trái phiếu khi có yêu cầu; được doanh nghiệp phát hành thanh toán đầy đủ, đúng hạn lãi, gốc trái phiếu khi đến hạn, thực hiện các quyền kèm theo (nếu có) theo điều kiện, điều khoản của trái phiếu và các thỏa thuận với doanh nghiệp phát hành; được yêu cầu doanh nghiệp phát hành mua lại trái phiếu trước hạn theo quy định.
Trường hợp nhà đầu tư vi phạm quy định của pháp luật sẽ bị xử phạt vi phạm hành chính theo quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực chứng khoán và thị trường chứng khoán hoặc xử lý hình sự tùy theo tính chất và mức độ vi phạm.
