Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hà Tĩnh đã ban hành kết luận điều tra đề nghị truy tố các bị can trong vụ án hình sự “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” xảy ra tại địa bàn thành phố Hà Tĩnh.
Kết quả điều tra xác định, từ tháng 12/2023 đến tháng 12/2024, Hoàng Xuân Hương (SN 1980, thường trú tại xã Tân Lâm Hương) và Đậu Xuân Hiếu (SN 2001, thường trú tại phường Thạch Quý, TP Hà Tĩnh) đã cho nhiều người vay tiền với lãi suất từ 109,5%/năm đến 246%/năm, cao gấp từ 5,48 lần đến 12,3 lần mức lãi suất cao nhất quy định tại điều 468 Bộ luật Dân sự.
Các giao dịch vay - mượn được thực hiện với thủ tục đơn giản, nhanh gọn, không cần tài sản thế chấp, không bị ràng buộc bởi các thủ tục pháp lý, người vay chỉ cần viết giấy vay tiền và để lại 1 loại giấy tờ có thông tin cá nhân là được Hoàng Xuân Hương và Đậu Xuân Hiếu cho vay.
Mặc dù người dân biết rõ lãi suất cho vay của các đối tượng là rất cao so với quy định của pháp luật, nhưng khi cần tiền nhanh chóng để giải quyết công việc họ vẫn tiến hành vay để phục vụ nhu cầu cá nhân. Tổng số tiền Hoàng Xuân Hương và Đậu Xuân Hiếu đã cho người khác vay là 1.020.000.000 đồng, thu lợi bất chính số tiền 234.993.148 đồng.
Các đối tượng biết việc cho vay tiền với lãi suất cao hơn mức cao nhất được pháp luật cho phép là vi phạm pháp luật, nhưng vì mục đích vụ lợi nên đã thực hiện hành vi phạm tội.
Để xảy ra tội phạm nói trên, ngoài nguyên nhân chính là việc hám lợi, ý thức coi thường pháp luật của các bị can trong vụ án, còn có nguyên nhân từ công tác quản lý Nhà nước trong lĩnh vực tài chính, kinh doanh tiền tệ.
Qua vụ án này và theo kiến nghị của Cơ quan CSĐT Công an tỉnh, Phó Chủ tịch Thường trực UBND tỉnh Nguyễn Hồng Lĩnh vừa giao Công an tỉnh, Sở VH-TT&DL, Ngân hàng Nhà nước khu vực 8, UBND cấp huyện và đề nghị MTTQ, các đoàn thể cấp tỉnh, Báo Hà Tĩnh tăng cường quản lý nhà nước trong lĩnh vực tài chính, kinh doanh tiền tệ; tuyên truyền, nâng cao nhận thức cho Nhân dân về phương thức, thủ đoạn của các đối tượng hoạt động tín dụng đen trái phép, từ đó không giao dịch vay tiền của các đối tượng nói trên; rà soát, phát hiện, xử lý theo thẩm quyền hoặc kiến nghị cơ quan có thẩm quyền xử lý theo quy định đối với các hành vi vi phạm liên quan đến hoạt động cầm đồ, kinh doanh tài chính.
Công an tỉnh thường xuyên theo dõi, kiểm tra, đôn đốc việc triển khai thực hiện nội dung trên; rà soát, nắm chắc tình hình hoạt động cầm đồ, kinh doanh tài chính trên địa bàn, kịp thời phát hiện các sai phạm, xử lý nghiêm theo quy định; định kỳ tổng hợp tình hình, kết quả thực hiện, báo cáo UBND tỉnh theo chế độ báo cáo công tác phòng, chống vi phạm và tội phạm...
