Rủi ro tiềm ẩn từ dịch vụ đổi tiền lẻ trên mạng xã hội

Càng gần Tết, nhu cầu đổi tiền mới, tiền mệnh giá nhỏ để mừng tuổi, đi lễ… của người dân tăng cao. Lợi dụng tâm lý này, nhiều cá nhân đã sử dụng mạng xã hội, đặc biệt là Facebook để quảng cáo dịch vụ đổi tiền lẻ, tiền mới để hưởng chênh lệch.

Chỉ cần tìm kiếm các cụm từ như: “đổi tiền lẻ”, “đổi tiền mới” trên Facebook, người dùng dễ dàng bắt gặp hàng loạt bài đăng trong các hội nhóm mua bán, rao vặt trên phạm vi cả nước. Nội dung quảng cáo thường kèm theo những lời giới thiệu hấp dẫn như: “tiền mới 100%”, “đủ mệnh giá”, “giao tận nơi”… cùng hình ảnh các xấp tiền mới từ 1.000 đồng đến 50.000 đồng được xếp ngay ngắn, nguyên cọc để tạo lòng tin.

Tại Hà Tĩnh, không khó để bắt gặp những tài khoản cá nhân tham gia hoạt động này. Trên mạng xã hội Facebook, tài khoản tên P.A đăng tải: “Em sẵn tiền mới khu vực Lộc Hà cũ. Em ship quanh khu vực, ai cần sỉ lẻ ib (nhắn tin) em ạ”. Ở nhiều hội nhóm khác, các tài khoản công khai nhận đổi tiền mới mệnh giá nhỏ với mức phí phổ biến từ 5-10%.

Cùng đó, các chủ tài khoản thường yêu cầu người có nhu cầu nhắn tin riêng, thỏa thuận kín và giao dịch trực tiếp hoặc thông qua dịch vụ giao hàng. Không ít trường hợp yêu cầu khách chuyển khoản trước hoặc thanh toán COD (thu tiền hộ). Đáng chú ý, nhiều bài đăng còn kèm theo lời “nhắc khéo” như “càng cận Tết phí càng cao” nhằm đánh vào tâm lý lo ngại thiếu tiền mới của người dân.

Dù biết có rủi ro, song thực tế vẫn có người chấp nhận đổi tiền thu phí vì cho rằng “tiện lợi” và “không đáng bao nhiêu”. Chị N.T.H (xã Thiên Cầm) cho biết: “Thời điểm cuối năm âm lịch, công việc bận rộn, tôi không có thời gian ra ngân hàng nên thường đổi một ít tiền mới để mừng tuổi, đi lễ. Trước đây tôi nghĩ đổi vài trăm nghìn, mất thêm chút phí là chuyện bình thường, không ngờ lại có thể vi phạm pháp luật”.

Thậm chí, không ít người còn cho rằng đổi tiền lẻ thu phí chỉ là một dạng “dịch vụ”, xuất phát từ nhu cầu thực tế. Tuy nhiên, chính sự thiếu hiểu biết này đã vô tình tiếp tay cho hoạt động đổi tiền trái phép tồn tại. Anh V.V.Q (xã Thạch Hà) cho biết: "Do người đổi giao tiền tận nơi, tôi chỉ phải trả thêm một khoản phí chênh lệch không lớn nên trước đây thấy khá thuận tiện. Tuy nhiên, sau khi tiếp cận các thông tin cảnh báo, tôi mới biết việc đổi tiền theo cách này là không đúng quy định và còn tiềm ẩn nguy cơ bị lừa đảo”.

Trao đổi về vấn đề này, Luật sư Phan Văn Chiều - Giám đốc Công ty Luật TNHH Hà Châu, Đoàn Luật sư Hà Tĩnh khẳng định: “Hành vi đổi tiền lẻ để kiếm lời của các cá nhân, tổ chức là vi phạm pháp luật và có thể bị xử phạt từ 20 đến 40 triệu đồng theo quy định tại điểm a, khoản 5, Điều 30 Nghị định 88/2019/NĐ-CP của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng”.

“Khi thực hiện đổi tiền lẻ qua các kênh không chính thống, người dân không chỉ phải chịu mức phí cao mà còn đối mặt với nguy cơ mất tiền, khó bảo vệ quyền lợi. Do đó, người dân cần nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không tham gia các giao dịch đổi tiền trái phép trên mạng xã hội trong dịp Tết”, Luật sư Phan Văn Chiều khuyến cáo.

Trước những rủi ro tiềm ẩn từ hoạt động đổi tiền lẻ, tiền mới thu phí trái phép trên mạng xã hội, mỗi người dân cần chủ động nâng cao nhận thức, thận trọng trong các giao dịch tiền tệ, nhất là vào dịp cận Tết. Việc lựa chọn các kênh đổi tiền hợp pháp, tuân thủ quy định của pháp luật không chỉ giúp bảo vệ quyền lợi của chính mình mà còn góp phần hạn chế các hành vi vi phạm, giữ gìn sự ổn định, an toàn trong lưu thông tiền tệ và xây dựng nếp sống văn minh trong cộng đồng.